Dovolj ugibanj, z našo pomočjo bodo vaše osebne finance dobile vizijo in načrt za varno in brezskrbno prihodnost.

beseda, o kateri se dnevno pojavljajo nove polemike in ugibanja. Državna pokojnina postaja vedno večja neznanka in prinaša precejšno negotovost v naša življenja ter posledično stres. Skupaj z našimi svetovalci si boste lahko izoblikovali svoj pokojninski načrt, skladno z vašimi željami in potrebami, pokojninski načrt, ki ne bo odvisen od nestabilne zakonodaje in pokojninske blagajne temveč le od vas. S tem si boste zagotovili pokojninski sklad, ki bo stabilen in jasno določen. Z našo pomočjo si boste lahko ustvarili premoženje, s katerim boste kvalitetno uživali tretje življenjsko obdobje.

je navigacijska karta, ki vam predstavlja celoten pregled nad vašimi prihodki, obveznostmi in naložbami. Na podlagi načrta z lahko natančno skupaj načrtujemo vaše finančne cilje, ki jih želite doseči ter korake za dosego teh ciljev. Pri osebnem finančnem načrtu vam pomagamo postaviti dolgoročne in kratkoročne finančne cilje ter zagotoviti zaščito posameznika oziroma družine v primeru delovne nesposobnosti ali smrti. S tem postane doseganje zastavljenih ciljev veliko enostavnejše in učinkovitejše.

je pregled , ki nam prikaže stanje vaših trenutnih osebnih financ ter pokritosti vaših obveznosti v primeru smrti, kot je na primer kredit. Lahko bi rekli, da osebna bilanca stanja okvirno prikaže finančno vrednost življenja posameznika. Negativna bilanca stanja pomeni, da v primeru smrti posameznika njegovi bližnji utrpijo določeno finančno izgubo za pokrivanje obveznosti posameznika, kar pomeni, da je potrebno ugotoviti izpostavljenost dedičev ter ustrezno to bilanco sanirati z najoptimalnejšo rešitvijo za posameznika.

je načrt brez katerega posameznik ne more optimalno določiti svojih finančnih ciljev kot so:

• pokojnina,
• štipendija za otroka,
• nakup avtomobila,
• potovanja
• in druge

Naši finančni svetovalci vam bodo na podlagi standardiziranega postopka pomagali izdelati celovit investicijski načrt, ki bo temeljil na Vaših željah, potrebah in zamislih. V tem postopku bomo z vami definirali vaš finančni cilj, dobo za dosego tega cilja, odnos do tveganja, vašo likvidnost ter način izplačila sredstev. Poleg tega pa bomo vaš cilj ter sredstva za dosego tega cilja aktivno spremljali ter po potrebi predlagali in izvedli prilagoditve.

pri Osebnih financah se zavedamo, da finančno svetovanje ni produkt temveč proces prepoznavanja potreb in usmerjanja posameznika ali družine do zastavljenega finančnega cilja. Naše svetovanje je ciljno naravnano tako, da uredimo vaše osebne finance, povečamo premoženje in dosežemo finančne cilje hitreje, z manjšimi vložki in brez stresa.

Veliko ljudi ima sklenjena različna zavarovanja, ki so jih sklepali brez predhodno jasno izrisanega načrta, večinoma zato, da nekaj “imajo”. Delo naših svetovalcev zato največkrat vključuje tudi podrobno analizo in izdelavo drugega mnenja, neodvisnega od zavarovalnic. S tem se namreč določi dejansko stanje obstoječih rešitev ter izdela tudi podlago za analizo vrzeli med temi rešitvami ter dejanskimi načrti, željami in izpostavljenostjo posameznika. Tako naša stranka pridobi celovit vpogled v vsebino rešitev, ki jih trenutno ima ter naborom vseh možnosti, ki jih ima na voljo. Z našimi svetovalci tako lahko začrtate pravilen korak do popolne zaščite in primerne naložbe za vaš finančni cilj.